Как открыть брокерский счет: инструкция + топ-9 брокеров

Как открыть брокерский счет: инструкция + ТОП-9 брокеров

Хотя для российских инвесторов доступны различные способы вложения средств, одним из самых сложных незаслуженно считается выход на иностранные фондовые биржи. Причиной являются многочисленные вопросы, возникающие при прохождении данной процедуры — порог входа, общение с брокерами на иностранных языках, особенности налогообложения, покупка активов и вывод средств. И т.п.

Некоторые испытывают страх от одной мысли перед зарубежным инвестированием — отдать деньги куда-то, с кем и по-русски не поговорить, в офис не дойти… уж лучше местный банк. Напряженные международные отношения оптимизма тоже не добавляют.

Но при всем этом зарубежное инвестирование предоставляет не только больше возможностей, но и лучшие условия по защите средств.

Подробный разбор основных «страхов» позволит понять, действительно ли они оправданы, и каким образом можно упростить тот или иной пункт.

Для примера в статье ниже я возьму международного брокера Captrader (www.captrader.com), где открыт мой собственный брокерский счет. С другими зарубежными брокерами ситуация во многом будет аналогичной. Напомню, что по сравнению с инвестиционными страховыми компаниями, доступными россиянам, американские брокеры обладают следующими преимуществами:

  • Понятный механизм защиты от неторговых рисков;
  • Для открытия счета не нужен посредник;
  • С небольшой суммой через брокера доступно больше торговых инструментов;
  • Нет комиссий за управление счетом;
  • Нет обязательных ежемесячных взносов в начальный период;
  • Нет проблем с выплатой дивидендного дохода сразу на банковский счет
  • Для меня число инструментов является определяющим для будущей доходности. Тем не менее свои плюсы у инвестиционного страхования тоже есть:
  • Расчет налога на прибыль осуществляется только в конце срока инвестирования;
  • При добросовестных платежах могут начисляться бонусы, компенсирующие комиссии за управление;
  • Вложения средств конфиденциальны, в полисе можно прописать наследника;
  • В некоторых программах можно несколько раз в год перекладываться из фонда в фонд без комиссий

1. Работа со счетами

Электронный документооборот — одно из преимуществ выхода на международный рынок. За границей процесс дистанционного открытия счетов с отсылкой сканов паспорта и подтверждения места жительства вместо бумажных вариантов является общепринятой практикой. Это заметно быстрее и дешевле даже в пределах одной страны, а в случае разных особенно.

Часто считают, что инвестирование — удел богатых с суммами минимум в десятки, а то и сотни тысяч долларов. Но в реальности для начала зарубежных инвестиций достаточно 3-5 тысяч долларов. Иногда счет можно открыть, имея лишь несколько сотен долларов, однако брокерские комиссии (в среднем около 5$ за сделку) делают такой взнос невыгодным.

Для контакта с зарубежным брокером обычно достаточно посетить его сайт, где будет соответствующая форма. Некоторые доступные россиянам брокеры перевели свой сайт на русский язык, хотя иногда используется простой машинный перевод:

Как открыть брокерский счет: инструкция + ТОП-9 брокеров

Смотрится не очень солидно и даже смешно, но к надежности брокера это отношения не имеет (интересным образом в данный момент у Captrader коряво переведены короткие формы главной страницы, тогда как гораздо более сложный текст при навигации по сайту выглядит хорошо). Для подтверждения открытия счета иностранные брокеры и агенты при необходимости высылают электронный вариант договора, который можно показать валютному отделу банка в пояснение цели перевода средств.

Для пополнения баланса открытого за рубежом счета можно использовать несколько методов:

Первый способ относится к инвестиционным страховым компаниям, например к Investors Trust. Второй и третий варианты — стандартные для брокерского счета, который клиент открывает самостоятельно.

Реквизиты для перевода денег можно узнать в личном кабинете, данные для входа в который предоставляет страховая компания, либо брокер.

Также эти данные могут выдать их представители, или служба тех поддержки.

В случае CapTrader банковские реквизиты доступны прямо на сайте компании, а для попадания денег на ваш индивидуальный счет в графе «Цель перевода» нужно указать присвоенный вам при открытии номер счета + имя и фамилия. Комиссия за международный перевод у российских банков начинается примерно от 15 долларов.

Для осуществления перевода денег с зарубежного счета на российский, либо на банковскую карту, достаточно сделать правильный запрос в личном кабинете. В форме указываются сумма средств, и реквизиты получателя.

Как открыть брокерский счет: инструкция + ТОП-9 брокеров

При возникновении дополнительных вопросов у брокера, он может позвонить Вам для подтверждения вывода средств. Для боящихся блокировки или каких-то неправомерных действий брокера скажу, что американские брокеры ни разу в истории не задерживали средства частных лиц, к происхождению которых нет вопросов. Читайте мою статью здесь.

Комиссия за международные переводы у иностранных брокеров фиксированная, и обычно находится в пределах от 30 до 50 американских долларов, независимо от суммы выводимых средств. Однако некоторые брокеры позволяют выводить средства бесплатно в рамках определенного периода, например раз в месяц — в этом случае к примеру нет проблемы жить на дивидендный доход.

P.S. В случае зарубежного брокерского счета вы ничем не ограничены в вопросах ввода и вывода — кроме порога входа. У Captrader входной порог составляет 2000$.

Этого достаточно для начала, хотя из-за комиссий на перевод и сделки рекомендуется инвестировать немного большую сумму.

В инвестиционных страховых компаниях другая схема: там есть обязательство вносить определенную сумму в течение начального периода (например ежемесячно 500$ около 2 лет). Невыполнение этого требования может повлечь за собой штрафные санкции.

2. Валютный банковский контроль

При осуществлении денежных переводов на счет, открытый за рубежом, у валютного контроля российского банка могут возникнуть дополнительные вопросы о целях перевода средств.

В данной ситуации необходимо разъяснить сотруднику банка, что перевод денег выполняется на брокерский (а не банковский) счет, открытый за рубежом, и предназначен для осуществления сделок с ценными бумагами на международных торговых площадках.

Избежать лишних вопросов помогут заранее подготовленные документы, подтверждающие факт открытия зарубежного брокерского счета. Их можно приложить к заявке на платеж.

3. Общение с брокером

При незнании иностранного языка, какое-либо общение с зарубежным брокером зачастую вызывает у инвесторов неудобства. Рассмотрим варианты, как можно облегчить этот процесс:

Как открыть брокерский счет: инструкция + ТОП-9 брокеров

4. Осуществление сделок

Для удобства осуществления операций у многих зарубежных брокеров предусмотрены русифицированные личные кабинеты и торговые платформы. При этом выбор, в какие именно инвестиционные инструменты вложить средства, инвестор осуществляет самостоятельно.

Определиться помогут демо-версии торговых платформ, полностью идентичные настоящим. Такие виртуальные тренировки обычно возможны еще до начала работы с брокером. Они помогают ознакомиться с системой работы и оформления сделок конкретно этого брокера.

Как открыть брокерский счет: инструкция + ТОП-9 брокеров

Стандартной для Captrader считается платформа TWS, которая используется и в Interactive Brokers. Что логично, поскольку Captrader является представляющим брокером IB и открывает счет там — однако не взимает плату за неактивность. TWS устанавливается на компьютер как обычная программа и использует для входа те же данные, что и в личный кабинет.

Уже работавшим с российским квиком она может показаться непривычной, особенно компьютерная версия. Но с основными функциями разобраться нетрудно, покупка активов очень проста и делается буквально в 3-4 клика.

Кстати, в терминале по умолчанию выставлена система Smart Routing, которая позволяет наиболее выгодно купить актив, сравнивая цены сразу на нескольких биржах посредством ECN-сети.

Правую панель легко настроить, добавив туда активы по своему вкусу, при этом внизу панели будут отображаться актуальные для этих активов новости. Предусмотрено два варианта внешнего вида: Mosaic и Классическая торговля. Также для удобства многие брокеры предоставляют подробные видео-инструкции, позволяющие быстро освоиться с торговым терминалом.

5. Особенности налогообложения

Процедура подачи декларации в налоговые органы:

Подробно о налоговой декларации при наличии зарубежного брокерского счета с примерами вычисления налогов я писал здесь. О налоговых льготах была статья тут.

Уведомление налоговых органов РФ об изменении реквизитов (в том числе открытии/закрытии зарубежного валютного счета) является обязательным только при открытии счетов в иностранных банках. Если счет открыт у российского или зарубежного брокера, либо полис оформлен у страховой компании, то в налоговую инспекцию эти данные подавать не нужно.

Выводы

Зарубежное инвестирование требует от инвестора некоторой дополнительной подготовки, и чуть больше действий, чем при аналогичных сделках на российских биржах.

При этом выход на международные площадки дает возможность легко инвестировать в активы по всему миру, приобрести новый опыт работы с иностранными брокерами и страховыми компаниями. Наиболее неудобным может показаться заполнение налоговой декларации — но лишь в первый год.

Полный разбор всех важных вопросов показывает, что сложности довольно легко решаемы. При желании я могу помочь в открытии счета у данного брокера и составить инвестиционный портфель — обращайтесь в комментариях или по форме справа на сайте.

Источник: https://investprofit.info/practice-of-foreign-investment/

Как открыть счет у брокера в США отечественному инвестору

Как открыть брокерский счет: инструкция + ТОП-9 брокеров

Отечественный биржевой рынок не оправдывает в полной мере надежд частного инвестора: неясное законодательство (например, с лицензированием брокеров в России и открытие счета в российских банках), проблемы с работой бирж (только за последние 1,5 года на Московской бирже было более 4-х сбоев, влияющих на работу трейдера), отсутствие гарантий — все это говорит о том, что частному инвестору имеет смысл переориентироваться на европейские и американские биржевые площадки.

Биржа США куда более прозрачна и надежна, чем отечественные площадки. Открытие торгового счета у брокера происходит в старейших банках страны, деятельность брокера и сегрегированные клиентские счета находятся под контролем независимого регулятора NFA. Дело за малым — открытие торгового счета у брокера, после чего можно начинать успешную торговлю.

Открытие торгового счета у брокера в США из стран СНГ

По данным одного из крупных аналитических агентств США, капитализация рынка России составила 415,89 млрд США, что приблизительно сопоставимо с капитализацией, например, Apple (585,9 млрд США). Аналогичным образом можно сравнить и предлагаемые сервисы с программным обеспечением и инструментами — российские площадки в этом плане отстают очень сильно.

Российские брокеры понимают, что 70 тыс. активных счетов, открытых на российской бирже — это несерьезно и потому предлагают выход на зарубежные площадки, но стоимость этой услуги весьма высока.

Например, только минимальный депозит для клиента у одного из ведущих российских брокеров составит 10 тыс. дол. США, а комиссия с одной акции составит 0,01 дол. США без учета сборов регуляторов и бирж. Приобретение опциона или фьючерса будет стоить 1,75 дол.

США за акцию + 25 дол. США — ежемесячная абонплата за пользование терминалом брокера.

Как открыть брокерский счет: инструкция + ТОП-9 брокеров

Резонный вопрос: зачем тратить такие комиссионные отечественным брокерам, если можно напрямую выйти на зарубежного посредники и работать с ним без дополнительных сборов? Несколько преимуществ такого варианта:

  • отечественные брокеры предлагают только доступ к рынку акций США, зарубежные брокеры позволяют проводить операции с фьючерсами и опционами (минимальный набор инструментов);
  • серьезная страховая система клиентских денег на случай банкротства брокера (или его неблагонадежности).

Но на практике не все так просто. В силу разных причин прямого доступа у инвесторов постсоветского пространства к брокерам США нет.

Читайте также:  Пошив штор на заказ: бизнес-план по открытию швейного ателье

При прямом обращении к таким брокерам, как TradeKing, Zecco, E-Trade, TD Ameritrade, Fidelity российский инвестор получит отказ. По словам аналитиков, дело не в санкциях, а в дороговизне обслуживания таких клиентов.

Розничным брокерам, которые должны обеспечить русскую техподдержку, интересны клиенты с депозитом от 20-ти тыс. дол. США, а таковых желающих немного.

Из 16-ти лучших брокеров США за 2016-й год по версии портала Barron’s только три брокера готовы на открытие торгового счета у брокера для инвестора из стран СНГ.

Сложности открытия торгового счета у брокера в США:

  • для комфортного трейдинга опционами в США понадобится 50 тыс. дол. США, в России можно начинать торговать, имея стартовый капитал в 30 тыс. рублей;
  • для начала торговли, например, опционами нужно будет указать наличие статуса квалифицированного инвестора (в России брокерам абсолютно не интересно, какие у вас есть знания в биржевой торговле). Правда, в анкете у американского брокера можно будет просто указать наличие базовых знаний — брокер поверит на слово;
  • система налогообложения. В России этот вопрос решается непосредственно брокером (да и налоговой службе при доходе инвестора до 1000 дол. США инвестор не интересен, хотя уклонение и может повлечь неприятные последствия). В США вопрос о налогообложении клиент решает своими силами. Между странами действует правило взаимоучета налогов: часть налога на прибыль платится в США, часть — в России, но российские налоговики попросту не знают, как рассчитывать налогооблагаемую базу и не принимают документы, заверенные брокерами США.

Вопрос с налогом решается в России окольными путями. Отчетность американского брокера переделывается в соответствии с российскими требованиями.

При этом предъявляется брокерский договор, квитанция о зачислении денег на брокерский счет, документы, свидетельствующие о получении прибыли и т.д.

Причем, если, работая с отечественным брокером (пусть даже с регистрацией в оффшорах), существуют схемы ухода от налога, то уйти от налога в США, а затем обналичить прибыль в России очень сложно. Если таки документы у инвестора будут приняты, инвестор заплатит 13% налога на доход.

Компания основана в 1977-м году и на сегодняшний день имеет капитализацию в размере 5 млрд дол. США. У этого брокера открыто около 3 300 счетов частных инвесторов со всех стран СНГ. Данная компания привлекательна своим широким охватом мировых торговых площадок, продуманностью торговой системы, вариантами подключения, наличием русскоязычной поддержки.

Условия для частных инвесторов:

  • минимальный депозит — 10 тыс. дол. США (или эквивалент в другой валюте). Для инвесторов с возрастом моложе 25 лет — 3 тыс. дол. США;
  • комиссия за торговлю акциями — 0,005 дол. США за бумагу. При ежемесячном обороте в 300 тыс. акций комиссия снизится до 0,0035 дол. США за акцию;
  • комиссия за опционы — 0,70 дол. США за контракт (0,5 дол. США при обороте в 50 тыс. опционов);
  • комиссия за фьючерсы — 0,25-0,85 дол. США;
  • комиссия за облигации — 0,002-0,1 дол. США.

Как открыть брокерский счет: инструкция + ТОП-9 брокеров

Компания основана в 2001-м году и больше относится к брокерам, работающим с корпоративными клиентами, но есть предложения и для частных инвесторов, в том числе и из стран СНГ.

Открытие торгового счета у брокера потребует 25 тыс. дол. США (при условии работы через собственный терминал компании) или 10 тыс. дол. США — при условии работы через интернет-платформу брокера.

Второй вариант ограничивает некоторые виды операций.

Для открытия торгового счета у брокера документы перенаправляются в электронном виде, но в некоторых случаях придется отправить в офис и бумажную версию документов.

Предложения для частных инвесторов:

  • при депозите менее 15 тыс. дол. США и отсутствии сделок ежемесячно списывается штраф 25 дол. США (вроде немного, но неприятно);
  • комиссия при торговле акциями — 0,0045 дол. США за единицу (минимум 4,5 дол. США за сделку);
  • плата за вывод прибыли — 50 дол. США независимо от суммы.

Относительно молодая команда, основанная в 2010-м году и выкуплена недавно одним из крупнейших брокеров России. Именно потому открыть здесь счет для российских инвесторов проще всего. Для открытия торгового счета у брокера достаточно документов в электронном виде.

Условия, предлагаемые инвесторам:

  • минимальный депозит — 3 тыс. дол. США;
  • пополнение счета — 30 дол. США, вывод средств — 40 дол. США;
  • комиссия за сделку с акциями — 2,5 дол. США независимо от их количества.

Небольшие брокеры, которые отличаются более выгодными брокерами для частного инвестора из стран СНГ, но предлагают меньший набор инструментов.

Для открытия счета у брокеров документы отправляются по электронной почте, предварительно заверенные у нотариуса с переводом на английский язык. Комиссия составит около 4,95 дол. США за сделку с акциями (MB Trading) и 0,01 дол.

США за акцию (Place Trading). Первый брокер предлагает минимальный депозит всего лишь в размере 250 дол. США, второй — 3 тыс. дол. США.

Источник: https://investlb.com/ru/kak-otkryt-schet-u-brokera-v-ssha-otechestvennomu-investoru/

Как открыть счет у американского брокера

Как открыть брокерский счет: инструкция + ТОП-9 брокеров

Как открыть счет у американского брокера? Этот вопрос мучает многих начинающих инвесторов. Ведь, без инвестиционного счета, невозможно начать инвестирование. Поэтому, открытие счета — это первый шаг к получению прибыли на фондовом рынке, и к этому вопросу надо подходить со всей серьезностью.

Как выбрать брокера США Вы уже знаете, теперь самое время перейти к открытию счета.

За время инвестирования на фондовом рынке мне пришлось, по разным причинам, поменять много брокеров, поэтому, я с уверенностью утверждаю, что открыть счет у американского брокера просто, и процедура открытия у всех идентичная.

Также, речь пойдет именно об американских брокерах, а не о пропах, не о российских брокерах, которые предоставляют доступ к рынкам США и т.п.

Открытие счета у американского брокера происходит в электронной форме. Сначала вы вносите личные данные — свое имя, адрес проживания, контактные данные. Причем, Вам надо будет загрузить сканированные документы, которые подтверждают Ваше имя и адрес проживания. Брокер предоставляет перечень документов, которые принимаются — с этим проблем не возникает.

Напоминать, что надо вводить настоящие данные думаю не стоит. Потому что, если что, в случае введения ложных данных, восстановить счет будет невозможно.

Далее вводите данные о Ваших активах и доходах,  источнике этих доходов, инвестиционном опыте. Это тоже стандартные формы требуемые SEC, для оценки квалификации инвестора.

Фактически, эти данные ни на что не влияют, но и здесь важно не перестараться.

Если Вы напишите, что зарабатываете 1 000 000$ в год, и укажите, что Вы безработный, то наверняка Вас попросят отправить документы, которые подтверждают источник доходов.

И, конечно-же, информация о налогах. Заполняете стандартную форму W8-BEN, где указываете, что сами отвечаете за уплату налогов в своей стране. Как правило, достаточно электронно заполнить эту форму, но некоторые брокеры требуют выслать им подписанный Вами оригинал.

Далее акцептируете (в электронном формате) несколько документов и соглашений, и Ваша анкета отправляется на проверку. Проверка обычно занимает 1-2 дня (без учета выходных и праздников), и Ваш счет готов.

Следующий шаг — это пополнение и выбор подписок на рыночные данные. Пополняется счет, как правило, через SWIFT перевод (международный банковский перевод). Другие виды платежей, как правило, доступны только для граждан США. Пройдет еще 1-2 дня, когда деньги дойдут до брокера, и Вас счет полностью готов.

Теперь Вы знаете как открыть счет у американского брокера. Стать инвестором на фондовом рынке США можно очень просто и быстро, надо всего лишь заполнить несколько форм и через несколько дней счет готов!

Как открыть счет у американского брокера

Источник: https://SmartMoney.expert/nyse/kak-otkryt-schet-u-amerikanskogo-brokera.html

Инструкция: открываем счёт у зарубежного брокера — Финансы на vc.ru

На случай, если российским брокерам запретят продавать иностранные ценные бумаги непрофессиональным инвесторам.

9 июля 2019 года Центробанк обсуждал с участниками фондового рынка законопроект о категоризации инвесторов. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина выступила против доступа непрофессиональных инвесторов к акциям иностранных компаний, несмотря на просьбы российских брокеров.

Если закон примут без поправок, особо защищаемые инвесторы не смогут покупать иностранные ценные бумаги через Санкт-Петербургскую биржу. Но это можно будет сделать, открыв счёт у зарубежного брокера или заключив договор с партнёром российского брокера за рубежом. Как правило, такие компании зарегистрированы на Сейшелах, Каймановых островах или Белизе.

Есть и зарубежные брокеры, которые напрямую сотрудничают с российскими гражданами. Среди них — Interactive Brokers, Lightspeed, Choice Trade, Place Trade, Just2trade.

Interactive Brokers считается самой популярной компанией, во многом из-за русскоязычного интерфейса сайта и телефонной поддержки.

Как открыть брокерский счёт в Interactive Brokers

Чтобы зарегистрировать счёт, нужно подать заявку на официальном сайте — в верхнем правом углу нажать «Открыть счёт» и выбрать вкладку «Частный инвестор или трейдер». В открывшемся окне стоит нажать «Заполнить заявку».

Типы «Частное лицо» и «Совместный» подойдут для обычных инвесторов или трейдеров, а «Трастовый» — для тех, кто управляет инвестициями как доверительный собственник (чаще всего это специальные фонды). Рассмотрим регистрацию для частного лица.

На следующем экране нужно указать адрес электронной почты и придумать логин и пароль.

После этого система предложит подтвердить регистрацию аккаунта с помощью электронной почты — открыть письмо и нажать «Подтвердить счёт». После этого система снова перенаправит на сайт брокера, предложит ввести логин и пароль и заполнить анкету. В открывшейся заявке выбираем тип клиента «Частное лицо», язык ввода данных «Русский» и указываем, откуда узнали о брокере.

На первом этапе регистрации нужно указать ФИО, адрес и контактные данные. Все строчки нужно заполнять на русском языке.

В графе «Тип идентификации» выбираем документ, которым хотим подтвердить личность: «Национальный российский паспорт» или просто «Паспорт» (заграничный документ). В блоке «Страна налогообложения» выбираем Россию и указываем свой ИНН.

Далее нужно объяснить американскому брокеру свой источник доходов — компания должна быть уверена, что деньги не «серые». Если клиент — наёмный работник, понадобится указать данные о работодателе.

Можно выбрать несколько источников благосостояния. Это удобно, если человек планирует инвестировать, например, на средства с зарплаты и полученное наследство.

В следующем блоке нужно указать тип счёта — маржевый или наличный. Маржевый счёт позволяет пользоваться кредитным плечом и покупать и продавать одни и те же акции в один день. При этом минимальный капитал для маржевого счёта — $25 тысяч. Открыть его можно только с 21 года.

При выборе наличного счёта можно инвестировать только на собственный депозит, но открыть его можно с 18 лет.

Также в этом блоке нужно указать базовую валюту — в этой валюте будут конвертироваться денежные остатки инвестора.

В последнем блоке нужно придумать три секретных вопроса и ответы на них. Рекомендуем сохранить эти вопросы в надёжном месте, чтобы не забыть, — они понадобятся, если возникнет необходимость связаться со службой поддержки.

Читайте также:  Производство сыра в домашних условиях: детальный план бизнеса

Следующий этап регистрации — подтверждение номера телефона с помощью SMS. Далее нужно рассказать о своём капитале.

  • Собственный капитал — это общая стоимость всех активов, которыми вы владеете, например машины, квартиры и даже кредиты и ипотеки.
  • Ликвидный капитал — это стоимость активов, которые можно быстро перевести в деньги, например акции у другого брокера.
  • В графе «Чистый годовой доход» нужно указать сумму денег, которую вы получаете в год за вычетом налогов.

После этого брокер попросит рассказать про инвестиционные цели и опыт работы на бирже. Без опыта торговли на бирже система не даст открыть счёт. В этом же блоке нужно указать страны, с ценными бумагами которых пользователь планирует работать (можно указать сразу несколько). Позже этот список можно изменить или дополнить.

Третий этап заявки — подтверждение налогового резидента России. Это нужно, чтобы брокер убедился, что вы действительно налоговый резидент указанной страны и не являетесь налоговым резидентом США.

Для подтверждения статуса резидента можно прикрепить квитанцию о коммунальных платежах за последний месяц (если вы собственник жилплощади) или договор об аренде квартиры (если нет собственной квартиры и вы снимаете).

Четвёртый и пятый этапы заполнения анкеты — настройка уведомлений и проверка заявки. Необходимо проверить, все ли данные указаны верно, и нажать «Сохранить и продолжить».

Последний этап: загрузка указанных в анкете документов — копии национального или заграничного паспорта и подтверждение адреса проживания (квитанция, договор аренды или даже выписка с банковского счёта с актуальным адресом).

На рассмотрение заявки уходит от нескольких дней до нескольких недель. Брокер также может запросить дополнительные документы — например, выписку из банка как подтверждение доходов. Если данные заполнены верно и пользователь предоставил компании верные документы, на электронную почту придёт письмо о том, что счёт одобрен.

Так выглядит личный кабинет клиента Interactive Brokers

Как пополнить счёт на Interactive Brokers

После того как счёт открыт, нужно написать письмо в поддержку компании — это можно сделать на русском языке. В письме стоит попросить выслать электронную версию договора и уведомление об открытии счёта. Эти документы потребует банк.

Реквизиты для пополнения брокерского счёта можно найти в личном кабинете пользователя.

После получения документов можно обратиться в отделение любого банка и попросить операциониста сделать перевод по указанным реквизитам.

Комиссии на подобные услуги зависят от суммы перевода и правил банка, в среднем они составляют от $150 до $250, говорит управляющий партнёр финансовой компании On Capital Сергей Некрасов.

На брокерском счёте деньги окажутся через несколько дней после перевода.

Дешевле и быстрее сделать онлайн-перевод, например, через «Тинькофф банк», упоминает Некрасов.

Как заплатить налоги

Зарубежные брокеры не подчиняются российскому налоговому законодательству, поэтому уплата налогов остаётся на совести клиента, рассказывает директор департамента по работе с клиентами Георгий Волосников.

При заполнении анкеты на открытие счета клиент сразу подаёт брокеру форму W8-BEN. По этой форме дивиденды от американский акций поступят клиенту на счёт уже с учтённым налогом в 10%.

У России и США есть соглашение о двойном налогообложении, поэтому российским гражданам необходимо будет подать декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно заплатить оставшиеся 3%.

С прибыли на продажу акции придётся уплатить полный налог — 13%.

При заполнении 3-НДФЛ нужно приложить отчёт о сделках — так налоговая сможет убедиться, правильно ли рассчитана прибыль. Прибыль нужно рассчитывать самостоятельно (или нанять бухгалтера по курсу Центробанка в день покупки и продажи актива).

  1. Чтобы сократить налог, из прибыли можно вычесть расходы на обслуживание счёта — например, комиссии, если они были.
  2. При этом сделки не всегда могут быть успешными: клиент зарубежного брокера может быть в убытке, но поскольку соотношение доллара к рублю меняется, у него может получиться рублёвый доход, за который нужно заплатить налог.
  3. Декларировать доход нужно в срок не позднее 30 апреля года, следующего за истёкшим налоговым периодом, а уплатить его — не позднее 15 июля.
  4. #interactivebrokers #инструкция

Источник: https://vc.ru/finance/75059-instrukciya-otkryvaem-schet-u-zarubezhnogo-brokera

Как открыть счет у брокера?

Главная / FAQ/ЧаВо Теория / Как открыть счет у брокера?

Здравствуйте, уважаемые читатели Tradebonds.ru

Как выбрать брокера

  1. Выбирайте из крупных. Выбирайте брокера из ТОП-5, максимум из ТОП-10, потому что брокер — это еще банк, и он не должен закрыться.
  2. Выберите подходящий тариф Тариф зависит от предполагаемого объема торговли, то есть чем больше у вас будет оборот, тем меньше будут комиссии.

    Бывают «начальные» льготные тарифы. Бывают безлимитные тарифы, когда вы платите какую-то сумму в месяц (например, 20.000 руб.), и совершаете столько сделок, сколько хотите.

    Для работы с российскими акциями или облигациями нужна только площадка ММВБ (фондовый рынок). Срочный рынок FORTS не нужен.

    Рынок ФОРЕКС тоже не нужен.

    Для работы с иностранными ациями или облигациями нужно открыть счет у брокера на рынке в той стране, где вы собираетесь покупать акции или облигации. Если вы хотите работать через российского брокера, многие брокеры могут открыть вам доступ на американские, европейские, или какие-то другие рынки, уточните это у брокера.

  3. Выбирайте по способу связи с будущим брокером Первые полгода-год вы будете часто звонить своему брокеру и спрашивать, как настроить какую-нибудь функцию в торговом терминале или подключить/отключить какую-нибудь услугу и так далее. Мне звонить брокеру получается дорого, и я выбирал брокера, которому можно позвонить через интернет. Или брокер должен быть рядом с вами, чтобы вы могли зайти к нему офис и задать свой вопрос.
  4. Узнайте в своем банке, есть ли у них брокер Если есть, то переводы между банковским и брокерским счетами могут быть без комиссий. Но даже если есть, уточните, какие комиссии он берет, может быть, даже с учетом комиссии за перевод в другой банк у другого брокера обслуживание может получиться дешевле.

Как открыть счет у брокера

Чтобы открыть счет, нужно прийти к брокеру с паспортом.

Многие брокеры идут своим будущим клиентам навстречу, и вы можете открыть счет онлайн. Вышлите им скан/фотографию своего паспорта, они подготовят документы к вашему приезду. Но ехать на подписание документов все равно придется.

Если вы сами не можете ехать, попросите кого-нибудь открыть счет на его имя, это должен быть человек, которому вы доверяете, потому что этот человек будет владельцем счета, и все, что будет на счете, будет его собственностью.

Позже вы можете сделать генеральную доверенность, и получить доступ к управлению счетом наравне с владельцем счета. Или переоформить на свое имя, — для этого нужно будет присутствие обоих.

  • Вместе с открытием брокерского счета открывается банковский счет, за его обслуживание никаких комиссий обычно нет.
  • ***
  • После этого вы можете перевести какую-то сумму на брокерский счет.
  • Вы можете прийти в офис брокера с наличными, или можете перевести на брокерский счет с какого-то банковского счета, который у вас есть.

Если вы будете переводить с банковского счета, то этот банковский счет станет тем счетом, который будет указан в договоре, с которого вы будете дальше переводить деньги на брокерский счет или выводить с брокерского счета. То есть вы сможете переводить деньги только с этого счета, и только на этот счет вы сможете выводить обратно свои деньги/прибыль с брокерского счета.

Если кто-то получит доступ к вашему торговому терминалу, то вывести деньги он сможет только на тот банковский счет, который вы указали в договоре.

Времени на открытие брокерского счета уходит примерно столько же, сколько на открытие банковского счета.

Как переводить деньги брокеру в следующий раз

В договоре с брокером указываются реквизиты того банковского счета, с которого вы можете переводить деньги на брокерский счет.

В Интернет-банке на банковском счете есть Шаблон платежа. Вы можете настроить шаблон для перевода денег на брокерский счет. Чтобы перевести деньги со своего банковского счета на брокерский счет, выберите шаблон, впишите сумму, и на следующий (рабочий) день деньги приходят на брокерский счет и их видно в торговом терминале.

Можно занести наличными, можно еще как-то.. В общем, перевести деньги на брокерский счет такая же обычная процедура, как любой другой наличный или безналичный перевод.

Сколько брокерских счетов можно открыть

Вы можете открыть столько брокерских счетов, сколько вам нужно. Так же, как вы можете открыть несколько банковских счетов в разных банках.

Подведу итог:

  1. Выбирайте брокера из Топ-5 или Топ-10.
  2. Выбирайте подходящий тариф у брокера.
  3. Выбирайте по каким-то дополнительным удобствам, которые могут иметь для вас значение.
  4. Перевод денег на брокерский счет, или обратно с брокерского счета — такой же обычный перевод, как любой другой.

Еще почитать:

1. Как купить облигации? 2. С какой суммы начать? 3. Какие комиссии берет биржа, брокер и депозитарий? 4. Что делает брокер, чтобы увеличить свой доход?

Если хотите больше узнать об облигациях, в чем суть этого инструмента, основные понятия облигаций, как с их помощью получать доход, подписывайтесь на бесплатный курс «Что такое облигации?».

Источник: https://tradebonds.ru/kak-otkryt-schet-u-brokera.html

Брокерский счет онлайн – в каких компаниях это уже возможно?

Да! уже сегодня, реально открыть счет у Российского фондового брокера, не выходя из дома!

О нововведении.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг и управляющие компании получили право доступа к единой системе межведомственного электронного взаимодействия и единой системе идентификации и аутентификации с 13 июля 2015 года. СМЭВ и ЕСИА позвояют проводить удаленную идентификацию клиентов физических лиц.

Простым языком это осуществляется при взаимодействии с порталом госуслуги.  В конце 2014 года были приняты поправки в законодательство, позволяющие брокерам и управляющим компаниям производить дистанционное открытие брокерских счетов. По данным Министерства связи база потенциальных клиентов портала 18,5 млн.

человек.

СМЭВ и ЕСИА

Единая система идентификации и аутентификации (ЕСИА) — информационная система в Российской Федерации, обеспечивающая санкционированный доступ участников информационного взаимодействия (граждан-заявителей и должностных лиц органов исполнительной власти) к информации, содержащейся в государственных информационных системах и иных информационных системах.

Единая система межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ)- федеральная государственная информационная система, предназначенная для организации информационного взаимодействия между информационными системами участников СМЭВ в целях предоставления государственных и муниципальных услуг и исполнения государственных и муниципальных функций в электронной форме. Участниками межведомственного электронного взаимодействия (участниками СМЭВ) являются федеральные органы исполнительной власти, государственные внебюджетных фонды, исполнительные органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления, государственные и муниципальные учреждения, многофункциональные центры, иные органы и организации. Целью создания СМЭВ является повышение качества предоставления государственных и муниципальных услуг и исполнения государственных и муниципальных функций за счет использования общих информационных ресурсов, уменьшения времени на поиск и обработку информации в электронной форме.

Читайте также:  Производство шаровых кранов: этапы и оборудование

Обновленные данные по компаниям, которые дистанционно открывают брокерские счета.

Открыть брокерский счет дистанционно на данный момент предлагают почти все классические брокеры, но банки, в т.ч. Сбербанк, ВТБ24, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Сургутнефтегазбанк пока нет.

Где открыть брокерский счет онлайн?

Изначально, в конце 2015 года, услуга была доступна через 4-х брокеров. При чем про некоторые ресурсы писали, что первыми были БКС или Альфа-Капитал, но на самом деле первым был ФИНАМ, он за несколько недель до них уже открывал брокерские счета онлайн, но не через госуслуги.

Этот сервис полезен как брокерам, так и их клиентам. В США, когда разрешили дистанционное открытие брокерских счетов (правда давно это было), поток клиентов на фондовый рынок, вырос кратно.

Президент НАУФОР Алексей Тимофеев сказал, что в России новый сервис позволит обеспечить прирост открываемых счетов на 20–30%.

Естественно, что ИИС также открывается онлайн. Вообще год назад об этом можно было только мечтать дистанционно регистрируем индивидуальный инвестиционный счет, не выходя из дома, а деньги заводим по мере возможности. Все, никаких лишних движений.

Дистанционное открытие брокерского счета: “подводные камни”.

1) Если нет, аккаунта на gosuslugi.ru, то создать его можно, посетив в вашем городе Многофункциональный центр (МФЦ). Если уже есть, то тоже будьте внимательны.

Изначально проверяем свою учетную запись на Госуслугах, чтобы было все верно заполнено и соответствовало действительности. Должны быть заполнены все поля в т.ч. (город рождения, адрес проживания, подтверждены мобильный телефон и электронная почта.

Данные автоматически будут экспортированы в анкету брокера, поэтому ошибки здесь придется исправлять, возможно, только лично посетив офис компании.

2) Банковская карта, а на ней не менее 1-го рубля. Через некоторых брокеров (БКС) сервис попросит оплату.

3) Под рукой паспорт, ИНН, СНИЛС. Где-то нужны сканы паспорта (Открытие), у остальных нет.

4) Повышенное внимание: брокеры предлагают открыть, как обычный счет, так и ИИС, поэтому при наличии второго, будьте внимательны, не откройте его повторно.

5) Менеджеры компаний перезванивают на следующий день, или вообще оставляют без внимания дистанционные регистрации. Проверили на своем опыте.

6) Счет регистрируется на Московской бирже только на следующий день, поэтому быстро что-то купить не получится.

7) У Открытия, Финама, БКС и АйТиИнвеста через открытый, но пополненный счет, можно наблюдать за котировками не более 1 месяца, потом придется внести д/с.

8) Открытие ИИС счета в управляющей компании (Альфа-Капитал или др.) подразумевает и пополнение его в течение нескольких дней. У Альфы можно внести для начала 10 000 рублей, в Открытии минимум 50 000 рублей.

Мнение редакции

Несмотря на нюансы, такая возможность делает весьма удобной процедуру открытия счета. На данный момент закон, конечно, может не вызвать вала интернет-регистраций, но эффект может быть в появлении дополнительного интереса к фондовому рынку.

Большинству все равно лучше посетить офис компании, проконсультироваться, может быть и не один.

Этаот сервис, несомненно, поможет опытным людям, которые для трейдинга хотят использовать 2-х и более брокеров, ходить по офисам не надо, зато деньги разделить между компаниями можно без проблем.

Также ИИС, для этой услуги дистанционное открытие брокерских счетов (как и первые полученные вычеты) может стать фактором роста. Потенциальный инвестор может открыть ИИС дистанционно, а потом разобраться, даже через длительное время, оно все равно играет в его пользу.

Метки :

Источник: https://iis24.ru/otkrit-brokerskii-schet-online-v-kakih-kompanijh-eto-vozmozno/

Как открыть счет у брокера?

Многие начинающие трейдеры на финансовых рынках задаются вопросом: «Как открыть счет у брокера?», и у нас для них есть ответ.

Для того, чтобы торговать на финансовых рынках, и международном рынке форекс в том числе, необходимо найти посредника между вами (трейдером) и непосредственно рынком. Дело в том, что получить доступ к торговле на биржевом и внебиржевом рынках без брокера (посредника) крайне сложно, и в большинстве случаев не нужно, особенно для начинающих трейдеров.

Однако, прежде всего, стоит выбрать надежного форекс брокера, так как именно от него зависит качество предоставляемых услуг и покрытие неторговых рисков. Чаще всего регистрация в брокерской компании происходит через интернет. Поэтому, советуем тщательно изучать брокера, прежде чем открывать торговый счет.

Для того, чтобы брокер смог обслуживать ваши торговые операции, вам необходимо открыть счет форекс в брокерской компании. Торговые счета бывают разные, и сегодня мы о них поговорим.

Демо-счет (Демонстративный счет, demo-account)

Демо-счет — специальный виртуальный тип счета, который предоставляется брокерскими компаниями в учебных и практических целях. Основная цель предоставления демо-счета брокеров — демонстрация торговых возможностей компании и торгового терминала.

Для новичка на Форекс, демо-счет является обязательным этапом в его становлении, как трейдера, так как он позволяет освоить все тонкости торговли, а также на практике прочувствовать движения рынков. Кроме того, так как демо-счет является абсолютно виртуальным, то и сумма средств является условной (можно выбрать сумму от 5000$ до 50 000$).

Таким образом, начинающий трейдер может тренироваться сколько угодно, а также может освоить, разработать и протестировать свою торговую стратегию, абсолютно не рискую собственными средствами.

Механизм действия демонстративных счетов практически идентичен реальной торговле на финансовых рынках, с разницей в том, что ваши действия никоем образом не влияют на ликвидность торгового инструмента, так как все ваши сделки являются лишь виртуальными.

Открыть демо-счет можно у подавляющего большинства брокерских компаний бесплатно. Однако, некоторые брокеры могут предоставлять демо-счета с ограниченным сроком (14 или 30 дней). Брокеру важно, чтобы трейдер максимально быстро оценил их услуги, открыл реальный счет и завел реальные деньги для торговли.

Как правило, на сайтах брокеров существуют кнопки «Открыть демо-счет», нажав на которую, и следуя инструкциям, вы зарегистрируетесь и легко откроете демо-счет. Кроме того, демо-счет можно открыть прямо в торговом терминале в меню «Файл» почти у всех брокеров.

Центовый счет (Cent account)

Центовый счет — реальный торговый счет в брокерской компании, где валютой счета являются разменные денежные единицы базовых валют. Как правило, это центы США и евроценты.

В большинстве своем, центовые счета пополняются от 1 до 100 долларов США, что позволяет трейдеру торговать реальными деньгами и при этом не рисковать потерять крупную сумму средств.

Операции на центовом счете не выводятся на межбанковский рынок, а обращается непосредственно в брокерской компании.

Именно благодаря центовым счетам начинающий трейдер может освоить психологию трейдинга на реальных деньгах. Дело в том, что тренируясь на демо-счете, трейдер не чувствует риска потерять деньги, что может сказываться на его торговых решениях.

Так, например, вы легко смиритесь, если потеряете весь демо-счет в размере хоть 50 000$. Другое дело, если вы потеряете реальные 5 долларов.

Меняется психология трейдинга, а с ней и методы торговли, которые помогут избежать фатальных ошибок при торговле более крупными средствами.

Центовые счета предлагаются не всеми брокерами, поэтому детально изучайте условия и услуги брокеров. Благодаря нашему рейтингу центовых брокеров, установив фильтр «центовые счета», вы значительно ускорите процесс поиска.

Реальный счет (Real account)

Реальный счет ­— стандартный тип торгового счета, который встречается у всех брокерских компаний.

У большинства брокеров минимальная сумма депозита на реальном счете начинается от 100$ (крупные западные брокеры порой устанавливают минимальный депозит от нескольких тысяч долларов США).

Согласно условиям маржинальной торговли к реальному счету выбирается кредитное плечо, которое может, как изменяться в процессе торговли, так и являться фиксированным.

Современные брокеры предлагают реальные счета, работающие с сетью ECN (ECN-брокеры), которая обеспечивает обмен заявками с поставщиками ликвидности и другими трейдерами на реальном валютном рынке. Если же реальный счет открывается в дилинговом центре, то операции с будут проводиться внутри компании, без выхода на внешний рынок. Подробнее о том, чем отличаются ECN, STP, DD, NDD вы можете прочитать в отдельной статье.

Реальный форекс счет предлагает для трейдеров максимальные функциональные возможности, которые предоставляет брокер для своих клиентов. Однако существуют различные варианты торговых условий, индивидуальные у каждого брокера. Перед тем, как открыть счет у брокера, подробно ознакомьтесь со всеми условиями, чтобы они максимально подходили Вас и вашей торговой стратегии.

Микро/Мини счет (Micro/Mini account)

Данные типы реальных счетов часто встречаются среди брокеров, и практически являются средним между центовым и стандартным реальным счетом. Микро/Мини счет — это реальный счет, с ограничениями по объему средств (чаще всего до 100$ — 200$).

Такой счет ориентирован на начинающих трейдеров, а также трейдеров с ограниченными финансовыми возможностями.

Как правило, на микро/мини счетах ограниченные торговые возможности (базовые торговые инструменты, фиксированный спред и так далее), а также все операции проводятся исключительно внутри компании, так как объема средств недостаточно для полноценной торговли на реальном валютном рынке.

Из этого следует, что все убытки трейдера уходят к брокерской компании, но при этом, всю прибыль выплачивает также брокер. Если трейдер демонстрирует результативную торговлю, брокерская компания предлагает ему перейти на стандартный реальный счет.

Как открыть реальный счет у брокера: этапы

Непосредственно открыть счет на форекс для реальной торговли можно на сайте брокера, пройдя следующие этапы:

  • Выбрать надежного брокера, в том числе из рейтинга брокеров.
  • Пройти регистрацию на сайте брокера. Надежные брокеры, помимо стандартной информации (ФИО, email, номер телефона), могут затребовать отсканированные документы подтверждающие личность (гражданский/заграничный паспорт, водительские права и тд), и даже место жительства/прописки. Не стоит беспокоиться, что ваши данные попадут не в те руки и будут использованы не по назначению либо разглашены. Надежные брокеры строго придерживаются политики конфиденциальности, за чем следят регулирующие органы.
  • Дождаться верификации счета. Брокерская компания проверяет и принимает заявку на открытие счета. Если не все требования выполнены (нет документов, либо некорректная информация), то брокер может связаться с потенциальным клиентом, с целью уточнения информации. Если всё в порядке, то брокер открывает счет и отправляет номер счета, логин и пароль на email клиента.
  • Пополняете торговый счет на желаемую сумму. Если по условиям брокера предполагается минимальная сумма депозита, то сумма средств должна быть не меньше установленной. Способы пополнения счета могут отличаться у каждого брокера. В рейтинге брокеров существует фильтр, благодаря которому вы можете отобрать удобный для вас способ пополнения счета.
  • Скачиваете торговый терминал. Вводите предоставленные Вам логин и пароль.
  • Торгуете.

Заключение

Открыть счет у брокера на Форекс не составляет никакого труда. Выполняя несложные инструкции, вы сможете выбрать и открыть реальный счет для торговли, либо научиться торговать при помощи демо-счета.

На вопрос: «У какого брокера открыть счет?» нет прямого ответа, однако вы можете прочесть рекомендации «Как выбрать надежного брокера» в нашей статье, а также попробовать выбрать из нашего рейтинга форекс брокеров.

Источник: https://nalivator.com/articles/kak-otkryt-schet-u-brokera

Ссылка на основную публикацию